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检察官释法:银行卡不能出售 这样的快递收不得
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发布时间:2019-07-22 21:48 来源:中国网-海丝泉州频道

中国网泉州7月22日讯(记者 康伟强 通讯员陈双美)随着网络越来越发达,网络购物更加方便,快递物流的需求量也越来越多,可是,现今有一些不法分子利用一些人贪图小利的思想,通过网络或者其他途径来非法收购银行卡,然后又加价转卖出去赚取差价,往往这些银行卡被人利用进行洗钱、逃税、诈骗、虚开股票账户、转移存款、复制新卡等等不法行为。近日,石狮市检察院处理的一宗案件,给广大市民敲响了警钟。

2018年1月,某海关驻邮局办事处邮递物品监管科在对进境EMS邮政快件监管时发现,一包邮件X光机图像异常。经开箱验,内有塑料袋分装的银行卡、身份证、U盾、电话卡等物品。经侦查,公安机关发现黄某有重大作案嫌疑,经蹲点守候,于2018年1月31日在石狮将犯罪嫌疑人黄某抓获。

2017年7月起,“王总”经常光顾黄某超市,两人熟悉后,“王总”交给黄某一把手机并为其介绍了个赚钱“门路”:当快递员打电话说有包裹时,黄某只需去密码柜把快递取回来,每次就能得到200-800元不等的跑腿费。取了约7、8件快递包裹后,黄某询问里面是什么物品,“王总”说是一些银行卡、身份证之类的东西。之后的每件快递包裹,黄某都打开看过,他发现,确实是一些他人的银行卡、身份证等。“王总”称这些东西是卖给别人的,也没再具体说明。此后,黄某继续帮助“王总”多次领取装有银行卡、身份证等的快递。

案件移送石狮市检察院审查后,承办检察官认为,黄某在前往取件之时就已经知道快递内的物品是银行卡,仍帮助“王总”收取快递20多次。黄某与“王总”形成合意后,利用快递形成对信用卡的控制,已达到非法持有他人信用卡的既遂状态。

石狮市检察院认定黄某非法持有他人信用卡,严重扰乱信用卡管理秩序,其行为已涉嫌信用卡妨害管理罪,依法对其提起公诉。日前,该案经法院判决,黄某构成妨害信用卡管理罪,判处有期徒刑十个月,并处罚金一万元。

据了解,信用卡妨害管理罪是指违反国家信用卡管理法规,在信用卡的发行、使用等过程中,妨害国家对信用卡的管理活动,破坏信用卡管理秩序的行为。具体行为包括: (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;(二)非法持有他人信用卡,数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

根据《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条 :非法持有他人信用卡5张以上不满50张的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(二)项规定的“数量较大”,其行为已涉嫌妨害信用卡管理罪。

专业人士提醒,银行卡不能出售,不要贪图小利出售银行卡,更不要轻易泄露银行密码等个人信息,银行卡不慎丢失应当尽快去相应的银行办理销户或者挂失。